國際貿(mào)易中對海運信用風(fēng)險的防范

時間：2021-04-26

在國際貿(mào)易中，海運信用風(fēng)險是指貨物在海運過程中各個中間環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的各種欺詐行為，包括文件欺詐、提單欺詐、租船合同欺詐、貴船欺詐、海運保險欺詐、單船公司欺詐、集裝箱欺詐等， 具有極大的危害性。 
國際貿(mào)易的成交涉及幾個方面的當(dāng)事人， 包括買方、賣方、經(jīng)紀(jì)人、代理人、船方、承租人、船長或船員、保險公司或銀行；這些當(dāng)事人小的一方或幾方根據(jù)其從表面上為另一方當(dāng)事人履行的某項特定貿(mào)易、運輸和財務(wù)義務(wù)，利用欺詐手段，誘使對方當(dāng)事人做出錯誤判斷，而不正當(dāng)?shù)?、非法地從另一方?dāng)事人那里獲取金錢、貨物，就構(gòu)成海事欺詐。 
現(xiàn)今，國際貿(mào)易絕大部分是以銀行跟單信用證的方式進行財務(wù)結(jié)算的，買方與賣方在完成買賣合同后，按合同規(guī)定買方要向銀行申請開出以賣方為受益人的信用正，保證在一俟銀行收到賣方的出口單據(jù)文件(包括裝船提單、 保險單及FAPIAO等)，就向賣方付款。賣方收到信用證，即可安排生產(chǎn)；生產(chǎn)完成后即可裝船，拿到裝船提單連同其它有關(guān)單據(jù)即可結(jié)匯：而買方在船抵達目的港后即可憑提單提貨，若有貨損貨差則可憑保險單向保險公司索賠，所有的權(quán)利與賣方一樣，此時，買方就會發(fā)覺這與見貨付款—樣可以令人放心?？梢坏┢渲幸粋€環(huán)節(jié)出了問題，出現(xiàn)了假單證，當(dāng)事人一方就可能蒙受巨大損失。 
另一方面，大量的國家對船舶實行開放式登記，船方只要支付少量的手續(xù)費就可使船舶擁有合法的身份，許多不適航船也就能夠在海上自由航行、招搖撞騙?？梢哉f，正是信用證制度和船舶登記制度被詐騙者鉆空子，才使海事欺詐極大膨脹。 
面對層出不窮的海事欺詐手段，歸納其對策，最根本的辦法就是積極預(yù)防，及時補救。主要還是靠貿(mào)易當(dāng)事人，他們應(yīng)在交易中采取商業(yè)風(fēng)險防范措施。 
一、做好商業(yè)資信調(diào)查 
預(yù)防海事欺詐，還要充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)，減少海事欺詐的發(fā)生。這就要求外貿(mào)、航運企業(yè)除了盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平外，還要認真考慮建立自己的一套有效的信息情報網(wǎng)絡(luò)，建立信息渠道。 
在國際貿(mào)易中，當(dāng)事人在訂立合同前，未能充分利用可得的情報并進行詳盡的調(diào)查，被認為是導(dǎo)致海事欺詐發(fā)生的根本原因。從東方國際保理中心所辦理的欺詐案件中可以看出，在有些情況下，只要了解一下未來的貿(mào)易伙伴的資信能力和履約信用或者船舶的現(xiàn)狀、下落所在、運載特殊貨物的能力等，就完全可以防止欺詐的發(fā)生。 
也許有人認為，花錢搞調(diào)查，有時查到的結(jié)果是對方完全不值得打交道，這樣錢就等于白花了。這種想法顯然是錯誤的，因為調(diào)查本身就是為了了解對方，通過調(diào)查結(jié)果獲得對對方信用度和文件真實性的確定?；ê苌俚馁M用使企業(yè)避免巨大的風(fēng)險，這正是調(diào)查的價值所在。 
二、強化合同的規(guī)范化管理 
雙方的責(zé)任一定要在合同中明確規(guī)定，合同用語要嚴謹、準(zhǔn)確、前后一致。要加強公章、合同的管理，杜絕亂蓋公章、空白合同書到處飛的現(xiàn)象。也要抵住“低價、特殊優(yōu)惠、回扣”的誘惑，切記天下沒有免費的午餐。要做到這點，企業(yè)應(yīng)培養(yǎng)自己的高素質(zhì)的談判代表，他們要廉潔奉公，要懂法律、經(jīng)濟、航運等方面的知識，有較長的工作經(jīng)驗。 
三、嚴格履行合同，盡量減少中間環(huán)節(jié) 
合同一經(jīng)簽訂，要妥善保存合同原件，保留與對方往來的信函、文件等，以備后用。合同生效后，我方就應(yīng)根據(jù)合同條款履行約定的義務(wù)并保留履約的所有證據(jù)。因為，只有自己嚴格履行了義務(wù)，才能有力地向?qū)Ψ街鲝垯?quán)利；有了先行履約的證據(jù)，才有勝訴的可能。要保持合同順暢履行，警惕對方變更合同條款的請求，更不能允許中間商的隨便介入，中間環(huán)節(jié)越多，產(chǎn)生風(fēng)險的機會也就越多。 
四、嚴格審查單證 
現(xiàn)代辦公技術(shù)的發(fā)展和普及，使得單證造假變得非常容易。付款前買方一定要嚴格審查議付單證，發(fā)現(xiàn)疑點要及時反映、認真對待、追根查底并爭取予以改正，不要輕易放過。有些企業(yè)由于急需貨物，認為小小的不符無關(guān)緊要，收貨后趕緊安排生產(chǎn)要緊，最終自食苦果。 
五、杜絕預(yù)借提單，避免倒簽提單 
如果已遲延裝貨應(yīng)如實告知對方，請求變更交貨日期，切不可抱僥幸心理，隨意出具保函，請求提單上的虛偽聲明。有瑕疵的文件總是附有一定的潛在責(zé)任，即使不發(fā)生大的問題，自己的商譽也會大為損減。 
六、加強賬款拖欠的追收 
一旦發(fā)生賬款拖欠要積極想辦法追收，追收貨款要根據(jù)具體情況，來決定是自己追收，還是委托第三方追收。如果公司較小，在拖欠方的國家沒有自己公司的辦事機構(gòu)，最好的辦法是委托專業(yè)的公司追收，主要有三方面的好處：由于是專業(yè)公司，效率高，可以贏得寶貴的時間；采取國際合作的方式成功率較高；有利于集中主要精力開展業(yè)務(wù)。

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